La Agencia de Servicios Financieros de ese país suspendió durante un mes la comercialización de productos minoristas al detectar problemas de control
La Agencia de Servicios Financieros (FSA) de Japón ha ordenado a Citibank Japan la suspensión durante un mes de la comercialización de productos financieros a nivel minorista, y le ha instado a presentar un plan de mejora de sus sistemas de control interno al haber detectado problemas a la hora de notificar "transacciones sospechosas", incluyendo lavado de dinero.
De este modo, la filial japonesa de Citigroup deberá suspender sus operaciones de comercialización de productos financieros para clientes minoristas desde el próximo 15 de julio hasta el 14 de agosto, y deberá presentar al regulador un plan para mejorar sus sistemas de control interno y de gestión.
El supervisor afirmó que se habían detectado problemas fundamentales en el sistema de gobernanza y de control interno de CJL desde la perspectiva de una sólida y adecuada gestión.
Entre estos problemas de control, FSA señaló que se había encontrado un "inadecuado sistema para la apropiada ejecución de la obligación de notificar transacciones sospechosas, incluyendo el lavado de dinero".
Citi ya fue sancionado en 2004 por el supervisor financiero al considerar que la entidad no había tomado las medidas adecuadas para luchar contra el blanqueo de capitales, motivando el cierre de sus operaciones de banca en 2005, según informa el diario Financial Times.
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viernes, 26 de junio de 2009
viernes, 29 de mayo de 2009
El Dow Jones está a punto de perder dos íconos de la economía de EE.UU.
Se trata de General Motors, a un paso de la quiebra y de Citigroup, del que el gobierno podría controlar el 34% del capital. Otros casos relevantes
¿Qué pasará ahora con el Dow? Esta pregunta se hace la revista especializada en temas financieros Barron´s, pero no sobre la evolución bursátil del índice, si no sobre el futuro de sus componentes.
Y es que la posible bancarrota de General Motors y la posible participación mayoritaria del Gobierno en Citi pueden hacer que salgan dos de los iconos del mundo empresarial estadounidense.
El índice Dow Jones trata de reflejar, desde su creación en el siglo XIX, el panorama empresarial de Estados Unidos, y la crisis está cambiando dramáticamente el mismo. Por eso parece que no cumplen con esta función General Motors, al borde del colapso, y Citi, del que el gobierno podría pasar a controlar un 34% si convierte sus preferentes.
Aunque como reflexiona la publicación, quizás ahora representan mejor que nunca el maltrecho estado de la economía estadounidense.
La cuestión ahora es quién les podría reemplazar. La bancarrota de por sí no implica la expulsión del índice, como demostró Texaco en los 80, aunque General Motors se ha convertido su caída en bolsa más en una small cap (su valor ronda los 900 millones de dólares) que en un blue chip.
Citi, a pesar de que se ha recuperado en los últimos tiempos se ha recuperado, tampoco es lo que fue y no hay precedentes de que una empresa con una importante participación del Estado en el Dow Jones.
Para el banco parece claro el sustituto: Wells & Fargo. La entidad tiene actualmente una capitalización superior a los 100.000 millones de dólares, frente a los menos de 20.000 millones de dólares que capitaliza Citi, y es de su mismo sector.
Pero el tema de General Motors parece más difícil de encajar. Aquí Barron´s hace una propuesta sorprendente. Bajo su punto de vista debería reemplazarle el fabricante de automóviles japonés Toyota, que fabrica el coche más vendido en Estados Unidos, el Camry y que además fabrica en Estados Unidos la mayoría de modelos que vende en el país, incluso en joint venture con la propia General Motors.
Sin embargo, parece difícil que lo haga, incluso aunque no haya restricciones expresas sobre las empresas con base en el extranjero. Eel peso del automóvil en el conjunto de la economía estadounidense ya no es el que era y además sería todo un shock para los propios americanos.
Por otro lado, hay otras empresas que han incumplido la norma no escrita de que todos los valores deben cotizar por encima de los 10 dólares, además de Citi y GM. Bank of America, American Express, General Electric y Alcoa también lo han hecho.
De todas ellas (GE es la única que permanece desde la fundación del índice), Alcoa parece otra que podría salir del índice, según la publicación.
Y es que la productora de aluminio, que siempre es con la que da comienzo la temporada de resultados, capitaliza ahora mismo unos 9.000 millones de dólares, lejos del valor de muchas compañías del índice. Además, el aluminio ha dejado de ser una referencia importante en la economía estadounidense.
Desde luego, mucho menos que la tecnología, que es el mayor sector por capitalización del país, por encima del financiero.
Ahora mismo, hay tres gigantes tecnológicos con capitalizaciones superiores a los 100.000 millones: Apple, Google y Cisco.
Entre ellos, parece que Google es demasiado "joven" para incluirlo en el índice, pero podría competir tanto con Cisco, un líder en tecnologías de la información, como con Apple, un ejemplo muy representativo de la industria americana.
¿Qué pasará ahora con el Dow? Esta pregunta se hace la revista especializada en temas financieros Barron´s, pero no sobre la evolución bursátil del índice, si no sobre el futuro de sus componentes.
Y es que la posible bancarrota de General Motors y la posible participación mayoritaria del Gobierno en Citi pueden hacer que salgan dos de los iconos del mundo empresarial estadounidense.
El índice Dow Jones trata de reflejar, desde su creación en el siglo XIX, el panorama empresarial de Estados Unidos, y la crisis está cambiando dramáticamente el mismo. Por eso parece que no cumplen con esta función General Motors, al borde del colapso, y Citi, del que el gobierno podría pasar a controlar un 34% si convierte sus preferentes.
Aunque como reflexiona la publicación, quizás ahora representan mejor que nunca el maltrecho estado de la economía estadounidense.
La cuestión ahora es quién les podría reemplazar. La bancarrota de por sí no implica la expulsión del índice, como demostró Texaco en los 80, aunque General Motors se ha convertido su caída en bolsa más en una small cap (su valor ronda los 900 millones de dólares) que en un blue chip.
Citi, a pesar de que se ha recuperado en los últimos tiempos se ha recuperado, tampoco es lo que fue y no hay precedentes de que una empresa con una importante participación del Estado en el Dow Jones.
Para el banco parece claro el sustituto: Wells & Fargo. La entidad tiene actualmente una capitalización superior a los 100.000 millones de dólares, frente a los menos de 20.000 millones de dólares que capitaliza Citi, y es de su mismo sector.
Pero el tema de General Motors parece más difícil de encajar. Aquí Barron´s hace una propuesta sorprendente. Bajo su punto de vista debería reemplazarle el fabricante de automóviles japonés Toyota, que fabrica el coche más vendido en Estados Unidos, el Camry y que además fabrica en Estados Unidos la mayoría de modelos que vende en el país, incluso en joint venture con la propia General Motors.
Sin embargo, parece difícil que lo haga, incluso aunque no haya restricciones expresas sobre las empresas con base en el extranjero. Eel peso del automóvil en el conjunto de la economía estadounidense ya no es el que era y además sería todo un shock para los propios americanos.
Por otro lado, hay otras empresas que han incumplido la norma no escrita de que todos los valores deben cotizar por encima de los 10 dólares, además de Citi y GM. Bank of America, American Express, General Electric y Alcoa también lo han hecho.
De todas ellas (GE es la única que permanece desde la fundación del índice), Alcoa parece otra que podría salir del índice, según la publicación.
Y es que la productora de aluminio, que siempre es con la que da comienzo la temporada de resultados, capitaliza ahora mismo unos 9.000 millones de dólares, lejos del valor de muchas compañías del índice. Además, el aluminio ha dejado de ser una referencia importante en la economía estadounidense.
Desde luego, mucho menos que la tecnología, que es el mayor sector por capitalización del país, por encima del financiero.
Ahora mismo, hay tres gigantes tecnológicos con capitalizaciones superiores a los 100.000 millones: Apple, Google y Cisco.
Entre ellos, parece que Google es demasiado "joven" para incluirlo en el índice, pero podría competir tanto con Cisco, un líder en tecnologías de la información, como con Apple, un ejemplo muy representativo de la industria americana.
martes, 5 de mayo de 2009
Más de la mitad de los bancos sujetos al "stress test" están en problemas
La lista surge de fuentes cercanas a las negociaciones, aunque Bank of America, uno de los indicados, calificó la información como inexacta
Diez de los diecinueve bancos que están siendo evaluados por los reguladores estadounidenses para poner a prueba su resistencia ante posibles pérdidas futuras recibirán la recomendación de aumentar su capital.
Según publica el diario The Wall Street Journal, que cita a fuentes cercanas a las negociaciones, los reguladores esperan que la medida ahuyente los temores sobre la solvencia del sector financiero estadounidense.
Entre los que podrían necesitar capital adicional estarían Citigroup, Bank of America y Wells Fargo, según el diario. Sin embargo, Bank of America negó ayer por la tarde las informaciones publicadas por la prensa de que esté estudiando llevar a cabo una ampliación de capital de u$s10.000 millones.
Bank of America, la mayor entidad estadounidense, ha recibido ya u$s45.000 millones de los fondos del Gobierno para salvar a la banca.
Un vocero del banco, Scott Silvestri, dijo, en declaraciones recogidas por la agencia Reuters, que "la información publicada el lunes por el Financial Times es completamente inexacta.
La Reserva Federal no ha dado ninguna cifra final a Bank of America y la entidad no está trabajando en planes para ampliar capital por 10.000 millones".
El sector bancario cerró el lunes al alza en Wall Street a pesar de los informes de que Wells Fargo está en la lista de bancos que necesitan más capital en una muestra de que el mercado está menos preocupado sobre la salud del sector financiero.
Las acciones de Citigroup, Bank of America y Wells Fargo se han triplicado desde marzo, a pesar de los informes de prensa que indican que necesitarán capital adicional.
"Quizás el capital que se requerirá tras los test va a ser menor de lo que el mercado ha estado anticipando", ha dicho, en declaraciones a Bloomberg, Blake Howells, analista de Becker Capital Management.
La Casa Blanca dio a conocer en febrero pasado su intención de someter a 19 entidades del país a "pruebas de resistencia", un proceso que evalúa la capacidad de los bancos de hacer frente a potenciales pérdidas futuras fruto de un empeoramiento de la situación económica.
La iniciativa generó el temor a que el Gobierno utilizara los resultados para cerrar o nacionalizar algunas de las instituciones financieras del país.
Tanto la Reserva Federal estadounidense como el Departamento del Tesoro han dejado claro que no permitirán que ninguno de esos bancos fracasen y han dicho que todos tendrán acceso a fondos del Gobierno en caso de necesidad.
El Gobierno prevé hacer públicos el jueves al cierre del mercado los resultados de las pruebas de resistencia, aunque inicialmente estaba previsto que se dieran a conocer este lunes, pero las respuestas de algunos bancos a los resultados preliminares llevaron a la FED a retrasar el anuncio.
Diez de los diecinueve bancos que están siendo evaluados por los reguladores estadounidenses para poner a prueba su resistencia ante posibles pérdidas futuras recibirán la recomendación de aumentar su capital.
Según publica el diario The Wall Street Journal, que cita a fuentes cercanas a las negociaciones, los reguladores esperan que la medida ahuyente los temores sobre la solvencia del sector financiero estadounidense.
Entre los que podrían necesitar capital adicional estarían Citigroup, Bank of America y Wells Fargo, según el diario. Sin embargo, Bank of America negó ayer por la tarde las informaciones publicadas por la prensa de que esté estudiando llevar a cabo una ampliación de capital de u$s10.000 millones.
Bank of America, la mayor entidad estadounidense, ha recibido ya u$s45.000 millones de los fondos del Gobierno para salvar a la banca.
Un vocero del banco, Scott Silvestri, dijo, en declaraciones recogidas por la agencia Reuters, que "la información publicada el lunes por el Financial Times es completamente inexacta.
La Reserva Federal no ha dado ninguna cifra final a Bank of America y la entidad no está trabajando en planes para ampliar capital por 10.000 millones".
El sector bancario cerró el lunes al alza en Wall Street a pesar de los informes de que Wells Fargo está en la lista de bancos que necesitan más capital en una muestra de que el mercado está menos preocupado sobre la salud del sector financiero.
Las acciones de Citigroup, Bank of America y Wells Fargo se han triplicado desde marzo, a pesar de los informes de prensa que indican que necesitarán capital adicional.
"Quizás el capital que se requerirá tras los test va a ser menor de lo que el mercado ha estado anticipando", ha dicho, en declaraciones a Bloomberg, Blake Howells, analista de Becker Capital Management.
La Casa Blanca dio a conocer en febrero pasado su intención de someter a 19 entidades del país a "pruebas de resistencia", un proceso que evalúa la capacidad de los bancos de hacer frente a potenciales pérdidas futuras fruto de un empeoramiento de la situación económica.
La iniciativa generó el temor a que el Gobierno utilizara los resultados para cerrar o nacionalizar algunas de las instituciones financieras del país.
Tanto la Reserva Federal estadounidense como el Departamento del Tesoro han dejado claro que no permitirán que ninguno de esos bancos fracasen y han dicho que todos tendrán acceso a fondos del Gobierno en caso de necesidad.
El Gobierno prevé hacer públicos el jueves al cierre del mercado los resultados de las pruebas de resistencia, aunque inicialmente estaba previsto que se dieran a conocer este lunes, pero las respuestas de algunos bancos a los resultados preliminares llevaron a la FED a retrasar el anuncio.
sábado, 2 de mayo de 2009
Sólo uno de cada tres de los mayores bancos de EE.UU. superaría el "stress test"
Los trascendidos sobre los resultados de las pruebas implementadas por la FED y el Tesoro de ese país apuntan a que serían varias las entidades cuyos requerimientos de capital son insuficientes para su normal funcionamiento. Conozca cuáles son esos bancos
Autoridades del gobierno también aclararon que las entidades bancarias a las que se les pida recaudar más capital no deben ser consideradas como inviables o insolventes, a la vez que expresaron que no permitirán que ninguno de los principales 19 bancos quiebre.
El martes se publicaron las primeras informaciones con cierto fundamento al respecto. El diario The Wall Street Journal adelantaba que Citigroup y Bank of America podrían necesitar nuevas ampliaciones de capital y se sugería que lo más probable era que no fueran las dos únicas entidades con un déficit de financiación.
Pero no son los únicos bancos en problemas, ya que al menos 17 de los 30 grandes bancos regionales con activos por valor inferior a 100.000 millones de dólares podrían precisar nuevas inyecciones de capital.
Analistas de la industria e inversionistas predicen que algunos de ellos, especialmente los que tiene grandes carteras de hipotecas comerciales, probablemente tuvieron malos resultados en estas pruebas de resistencia.
El miércoles, las agencias de noticias nuevamente se hicieron eco de estas filtraciones, aunque el resultado oficial de los exámenes que está efectuando la Administración no se conocerá hasta el próximo lunes 4 de mayo.
Los analistas consideran que Regions Financial Corp., Fifth Third Bancorp, Wells Fargo & Co, SunTrust Banks y KeyCorp. estarían entre las entidades que tal vez necesiten conseguir capital adicional para poder sobrevivir
Había tanta ansiedad en el mercado por la incertidumbre sobre los “stress test” de los grandes bancos que la tensión tenía que estallar.
Ya hubo un amago la semana pasada cuando un blog publicó que los resultados arrojaban que sólo tres de las 19 entidades examinadas son solventes, lo que provocó cierto pánico que luego no fue más allá. (Ver: “Sólo tres bancos son solventes").
El test de estrés de la FED es una investigación oficial realizada en los diecinueve bancos más grandes del país para determinar si éstos tienen capital suficiente para poder funcionar con solvencia y cumpliendo con las mínimas garantías que un banco debe ofrecer a sus clientes para, llegado el caso, poder devolver a éstos los depósitos que hayan efectuado.
Consiste en simular de qué forma reaccionarían sus principales variables ante un determinado escenario. Por ejemplo, en cuanto subiría la morosidad de su cartera de créditos frente a un aumento del desempleo, o el efecto de la suba de la tasa de interés por los depósitos, o el impacto de la inflación. Cabe aclarar que no se aplican sobre balances cerrados sino sobre proyecciones.
Los bancos analizados por la FED representan el 75% de la cartera nacional de préstamos. La medida se ha tomado después de que en los últimos meses el Gobierno estadounidense haya tenido que acudir al rescate de importantes entidades para evitar su quiebra tras la caída de Lehman Brothers el año pasado, a raíz de la crisis de las hipotecas “subprime”.
A partir del lunes, cuando se hagan oficiales los resultados, los bancos que lo necesiten tendrán seis meses para capitalizarse; si no lo consiguen, tendrán que solicitar fondos del TARP (Troubled Asset Relief Program, siglas en inglés), el programa gubernamental de Alivio de Activos Depreciados.
Autoridades del gobierno también aclararon que las entidades bancarias a las que se les pida recaudar más capital no deben ser consideradas como inviables o insolventes, a la vez que expresaron que no permitirán que ninguno de los principales 19 bancos quiebre.
El martes se publicaron las primeras informaciones con cierto fundamento al respecto. El diario The Wall Street Journal adelantaba que Citigroup y Bank of America podrían necesitar nuevas ampliaciones de capital y se sugería que lo más probable era que no fueran las dos únicas entidades con un déficit de financiación.
Las primeras filtraciones de los resultados apuntan que Bank of America y Citigroup precisarían recaudar capital adicional para afrontar la crisis económica hasta 2010. En concreto, según algunos fondos de inversión, el primero necesitará la friolera de 60.000 a 70.000 millones de dólares para mantener su solvencia.
Hasta ahora ambas entidades han recibido un total de u$s95.000 millones en inyecciones de fondos de los contribuyentes, y el Gobierno ha acordado proteger a los bancos contra la mayoría de las pérdidas valuadas en cientos de miles de millones de dólares por la caída en sus activos.
El agujero de capital de Bank of America, según los reguladores, es de miles de millones, lo que ejerció una presión adicional sobre la gerencia, en momentos en que se prepara para la asamblea de accionistas que se realizó el miércoles en Charlotte, Carolina del Norte.
Lo que no se conoce hasta el momento es la dimensión del agujero de fondos de Citigroup, según las estimaciones preliminares de la FED.
Pero no son los únicos bancos en problemas, ya que al menos 17 de los 30 grandes bancos regionales con activos por valor inferior a 100.000 millones de dólares podrían precisar nuevas inyecciones de capital.
Analistas de la industria e inversionistas predicen que algunos de ellos, especialmente los que tiene grandes carteras de hipotecas comerciales, probablemente tuvieron malos resultados en estas pruebas de resistencia.
El miércoles, las agencias de noticias nuevamente se hicieron eco de estas filtraciones, aunque el resultado oficial de los exámenes que está efectuando la Administración no se conocerá hasta el próximo lunes 4 de mayo.
Los analistas consideran que Regions Financial Corp., Fifth Third Bancorp, Wells Fargo & Co, SunTrust Banks y KeyCorp. estarían entre las entidades que tal vez necesiten conseguir capital adicional para poder sobrevivir
miércoles, 22 de abril de 2009
Sólo tres grandes bancos de EE.UU. son técnicamente solventes
Así lo publicó un blog que también consigna que de los 16 restantes que enfrentaron el "stress test" ninguno puede soportar la mínima caída del cash flow
Menudo lío se armó este lunes en Wall Street por la publicación de un blog de los supuestos resultados del test de estrés al que el Tesoro ha sometido a los bancos de EE.UU., y que habría arrojado que sólo tres entidades son solventes.
Más allá de la fiabilidad de esta información -la furibunda respuesta del Gobierno resulta bastante sospechosa-, el pánico que desató demuestra que el mercado no las tiene todas consigo y es muy vulnerable a un nuevo empeoramiento del sistema financiero.
El blog en cuestión se llama The Turner Radio Network (nada que ver con el emporio mediático Turner) y su eslogan es "Libertad de expresión; no importa a quién no le guste".
En él se aseguraba ayer que 16 de los 19 bancos sometidos al famoso test de estrés son "técnicamente insolventes" según un documento supuestamente del Gobierno. (Vea el artículo completo)
Y va más allá. "De los 16 bancos que ya son técnicamente insolventes, ninguno puede soportar una mínima caída del cash flow o cualquier deterioro adicional de la morosidad".
Otra perla: "Si dos cualesquiera de estos 16 bancos insolventes quiebran, arrasarán con todo lo que queda del fondo de garantía de depósitos (FDIC)".
Sospechosa desmentida del Tesoro Según consigna elEconomista.com, el revuelo fue de tal calibre que el propio Departamento del Tesoro tuvo que salir a desmentir la noticia asegurando que carece de base porque ni siquiera han recibido los resultados de los test. Y eso no hizo sino agravar el temor a que la noticia fuera cierta.
El Gobierno de Obama ha anunciado que hará públicos los resultados el próximo 4 de mayo. No deja de ser curioso que el Gobierno salga a desmentir a un 'conspirador habitual' con el perfil del señor Turner.
En todo caso, el tal Turner autor del blog estaba exultante anoche con todo este escándalo, que le ha lanzado al estrellato aunque sea sólo por un día.
Así, insiste en que el Tesoro miente -cita varias noticias en las que se da por hecho que los test ya se han llevado a cabo- e incluso denuncia presiones de la SEC para hacerse con el documento de marras.
Y hay un argumento en el que no le falta razón: si toda la noticia es falsa, ¿a qué viene todo el revuelo?
The New York Times, que recogía la noticia en otro blog, afirma que se ha puesto en contacto con Turner, que dice que colgará el documento cuando el Gobierno haga públicos sus propios resultados, para comprobar como los ha manipulado.
Más datos sobre la insolvencia Así, afirma que la conclusión de la insolvencia de 16 bancos resulta de aplicar el peor escenario, que contempla una recesión del 3,3% de la economía norteamericana en 2009, con una tasa de paro del 8,9%, seguida por un crecimiento del PIB del 0,5% en 2010 pero con un paro del 10,3%.Más perlas.
El supuesto informe se fija en los cinco mayores bancos norteamericanos para asegurar que sus niveles de capital son tan bajos que está seriamente cuestionada la continuidad de su negocio.
En particular, afirma que su exposición de crédito relacionada con la operativa con derivados supera su capital: concretamente, esta exposición es del 179% del capital (ajustado por riesgo) de Bank of America, del 278% del capital de Citi, del 382% del de JP Morgan y de un espectacular 1.056% en el caso de Goldman Sachs.
Es cierto que puede haberse inventado estas cifras, pero parece necesaria mucha imaginación para hacerlo con esa apariencia de verosimilitud.
Menudo lío se armó este lunes en Wall Street por la publicación de un blog de los supuestos resultados del test de estrés al que el Tesoro ha sometido a los bancos de EE.UU., y que habría arrojado que sólo tres entidades son solventes.
Más allá de la fiabilidad de esta información -la furibunda respuesta del Gobierno resulta bastante sospechosa-, el pánico que desató demuestra que el mercado no las tiene todas consigo y es muy vulnerable a un nuevo empeoramiento del sistema financiero.
El blog en cuestión se llama The Turner Radio Network (nada que ver con el emporio mediático Turner) y su eslogan es "Libertad de expresión; no importa a quién no le guste".
En él se aseguraba ayer que 16 de los 19 bancos sometidos al famoso test de estrés son "técnicamente insolventes" según un documento supuestamente del Gobierno. (Vea el artículo completo)
Y va más allá. "De los 16 bancos que ya son técnicamente insolventes, ninguno puede soportar una mínima caída del cash flow o cualquier deterioro adicional de la morosidad".
Otra perla: "Si dos cualesquiera de estos 16 bancos insolventes quiebran, arrasarán con todo lo que queda del fondo de garantía de depósitos (FDIC)".
Sospechosa desmentida del Tesoro Según consigna elEconomista.com, el revuelo fue de tal calibre que el propio Departamento del Tesoro tuvo que salir a desmentir la noticia asegurando que carece de base porque ni siquiera han recibido los resultados de los test. Y eso no hizo sino agravar el temor a que la noticia fuera cierta.
El Gobierno de Obama ha anunciado que hará públicos los resultados el próximo 4 de mayo. No deja de ser curioso que el Gobierno salga a desmentir a un 'conspirador habitual' con el perfil del señor Turner.
En todo caso, el tal Turner autor del blog estaba exultante anoche con todo este escándalo, que le ha lanzado al estrellato aunque sea sólo por un día.
Así, insiste en que el Tesoro miente -cita varias noticias en las que se da por hecho que los test ya se han llevado a cabo- e incluso denuncia presiones de la SEC para hacerse con el documento de marras.
Y hay un argumento en el que no le falta razón: si toda la noticia es falsa, ¿a qué viene todo el revuelo?
The New York Times, que recogía la noticia en otro blog, afirma que se ha puesto en contacto con Turner, que dice que colgará el documento cuando el Gobierno haga públicos sus propios resultados, para comprobar como los ha manipulado.
Más datos sobre la insolvencia Así, afirma que la conclusión de la insolvencia de 16 bancos resulta de aplicar el peor escenario, que contempla una recesión del 3,3% de la economía norteamericana en 2009, con una tasa de paro del 8,9%, seguida por un crecimiento del PIB del 0,5% en 2010 pero con un paro del 10,3%.Más perlas.
El supuesto informe se fija en los cinco mayores bancos norteamericanos para asegurar que sus niveles de capital son tan bajos que está seriamente cuestionada la continuidad de su negocio.
En particular, afirma que su exposición de crédito relacionada con la operativa con derivados supera su capital: concretamente, esta exposición es del 179% del capital (ajustado por riesgo) de Bank of America, del 278% del capital de Citi, del 382% del de JP Morgan y de un espectacular 1.056% en el caso de Goldman Sachs.
Es cierto que puede haberse inventado estas cifras, pero parece necesaria mucha imaginación para hacerlo con esa apariencia de verosimilitud.
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